Vermögensverwaltende Fonds

 

Die gesunkenen Sparerfreibeträge bei Zins- und Dividendeneinkünften bedeuten, dass Anleger bei folgenden Zinsen und Anlagebeträge die Freibeträge ausgeschöpft haben:

 

 

Insbesondere konservative Anleger möchten steuereffiziente Anlagen mit möglichst niedrigem Risiko.

 

Langfristig, nachhaltig, flexibel und risikokontrolliert – das sind die Schlüssel für die Weiterentwicklung der Anlagen vor dem Hintergrund der gesunkenen Freibeträge wie auch der anstehenden Abgeltungssteuer. Lösung sind hier vermögensverwaltende Fonds. Dies sind Fonds, die in verschiedene Zielanlagen investieren. Vermögensverwaltende Fonds wählen aktiv aus, überwachen und tauschen, wenn erforderlich, Positionen aus. Führende Verwalter in diesem Bereich arbeiten mit einem aktiven Risikomanagement und Sicherungsinstrumenten. Dadurch wird zusätzlich eine Verringerung des Risikos erreicht. Für Anleger bedeutet dies, dass er sich mit einem vermögensverwaltenden Fonds sich nur noch auf die Ausrichtung des Fonds entscheiden muss, jedoch nicht mehr auf einen einzelnen Fonds, mit seinen stärkeren wie auch schwächeren Phasen, festgelegt ist. Der große Vorteil nach 2009 bleibt erhalten: vor dem 31.12.2007 erworbene Anteile erzielen steuerfreie Erträge.

 

Der Unterschied im praktischen Beispiel: Sie investieren in 2007 oder ab 2009 in Fonds in Höhe von EUR 50.000 und verkaufen zwei Jahre später für EUR 60.000. In 2007 bleiben die Erträge von EUR 10.000 nach 12 Monaten steuerfrei. Wird die gleiche Anlage in 2009 durchgeführt fallen EUR 2.638 Steuern an. Wird dieses Beispiel auf eine Anlagesumme von EUR 100.000 und einen Zeitraum von 30 Jahren bei einem jährlichen Wertzuwachs von 8 % durchschnittlich erweitert, so liegt das Anlageergebnis der in 2007 erworbenen Fondsanteilen bei EUR 1.006.265, nach 2009 investierten Anlagen ist das Ergebnis bei EUR 747.073. Wird alternativ mit Einzelfonds angelegt, die zusätzlich alle 3 Jahre umgeschichtet werden, so liegt das Ergebnis bei EUR 547.993. Wer rechtzeitig mit vermögensverwaltenden Fonds investiert hat profitiert vom Bestandsschutz der steuerfreien Erträge und hat innerhalb des Fonds abgeltungssteuerfreie Umschichtungen. Eine Differenz im Anlageergebnis von bis zu EUR 460.000 oder ein Mehr von 84 % gegenüber den Einzelfonds.

 

Wieweit vermögensverwaltende Fonds für Sie im Rahmen der Vermögensgestaltung interessant sind und welche Auswahl für Sie Sinn macht – dies sollte individuell und vertraulich besprochen werden in Zusammenarbeit mit den Spezialisten aus unabhängiger Vermögensverwaltung, Steuern und Recht.

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