Irys Ehmann
Unabhängige Finanzberatung
Eberhardstr. 47
D-70173 Stuttgart
Tel 0711.6333643

Wir rufen Sie zurück

Newsletter abonnieren

Senkung steuerlicher Bewertung

Ein Beispiel der einfachen und wirksamen Senkung der steuerlichen Bewertung von Vermögenswerten ist beispielsweise mit einem Versicherungmantel zu erreichen. Als Vermögensgestaltungsinstrument hier eingesetzt werden bisherige Anlagen in eine aktive Vermögensverwaltung nach Wahl eingebracht.

Dieser 'Gestaltungsmantel' verbindet den Schutz vor der Abgeltungssteuer mit Steuervorteilen bei der Vermögensnachfolge (Erbschafts- und Schenkungssteuer). Das Anlagevermögen bleibt langfristig in der Bewertung deutlich reduziert. Die Erträge bleiben innerhalb der Versicherung steuerfrei. Bei einer Mindestlaufzeit von 12 Jahren und einer frühesten Auszahlung ab 60 müssen bei der Auszahlung nur die Hälfte der Erträge versteuert werden, alternativ lassen sich die die Auszahlungen in Renten überführen, bei denen beispielsweise mit 65 der steuerpflichtige Anteil der regelmäßigen Auszahlung (Ertragsanteil) nur 18 Prozent sind (mit Alter 60 sind es 22 Prozent). Wieweit ein Versicherungsmantel für Sie im Rahmen der Vermögensgestaltung interessant ist und welche Auswahl für Sie Sinn macht – dies sollte individuell und vertraulich besprochen werden in Zusammenarbeit mit den Spezialisten aus unabhängiger Vermögensverwaltung, Steuern und Recht.

Fordern Sie ein persönliches Gespräch mit uns an.

Uhrzeit zwischen
Daten abschicken